डीमैट खाता खोलने के लिए किन दस्तावेजों की आवश्यकता होती है

SEBI-पंजीकृत डिपॉजिटरी प्रतिभागी के माध्यम से डीमैट खाता खोलने के लिए SEBI नियमों के तहत निर्धारित पहचान, पते और बैंकिंग वेरिफिकेशन के लिए के.वाई.सी दस्तावेज़ जमा करने की आवश्यकता होती है। जमा किए गए दस्तावेज़ों को अकाउंट सक्रिय होने और डिपॉजिटरी सिस्टम से लिंक होने से पहले सत्यापित किया जाता है।

निवासी व्यक्तियों द्वारा एक डीमैट खाता खोला जा सकता है NRIs , अभिभावकों के माध्यम से नाबालिग, HUFs , कंपनियां, LLPs, पार्टनरशिप फर्म, ट्रस्ट और अन्य योग्य संस्थाएं। प्रत्येक आवेदक श्रेणी की विशिष्ट डॉक्यूमेंट आवश्यकताएं हैं जैसा कि नीचे दिए गए अनुभागों में बताया गया है।

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डीमैट खाता खोलने के लिए आवश्यक दस्तावेजों का उपयोग पहचान, पता, बैंक लिंकेज और मार्केट सेगमेंट एलिजिबिलिटी को सत्यापित करने के लिए किया जाता है। ये दस्तावेज़ SEBIs के.वाई.सी फ्रेमवर्क का हिस्सा हैं और डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट को सबमिट किए जाते हैं।

पहचान का प्रमाण

पहचान का प्रमाण आवेदक की कानूनी पहचान की पुष्टि करता है।

• पैन कार्डः भारत में डीमैट अकाउंट खोलने के लिए पैन अनिवार्य है।

• आधार कार्डः आधार का इस्तेमाल पहचान प्रमाण के तौर पर और जहां लागू हो, एड्रेस प्रूफ के तौर पर किया जा सकता है।

• पासपोर्ट : वैध पासपोर्ट को सरकार द्वारा जारी पहचान प्रमाण के रूप में स्वीकार किया जाता है।

• वोटर आई.डी कार्डः वोटर आई.डी को पहचान के प्रमाण के रूप में सबमिट किया जा सकता है।

• ड्राइविंग लाइसेंसःवैध ड्राइविंग लाइसेंस को पहचान प्रमाण के रूप में स्वीकार किया जा सकता है।
   

पते का प्रमाण

पते का प्रमाण आवेदक के आवासीय या पत्राचार पते की पुष्टि करता है।

• आधार कार्डः आधार का इस्तेमाल तब किया जा सकता है, जब यह मौजूदा पते को दर्शाता है।

• पासपोर्टः पासपोर्ट को पहचान और पते के प्रमाण के रूप में स्वीकार किया जा सकता है।

• वोटर आई.डी कार्डः यदि पता वर्तमान है तो वोटर आई.डी का उपयोग किया जा सकता है।

• ड्राइविंग लाइसेंसः यदि वर्तमान पता प्रदर्शित होता है तो ड्राइविंग लाइसेंस स्वीकार किया जा सकता है।

• यूटिलिटी बिलः लागू के.वाई.सी आवश्यकताओं के तहत निर्धारित वैधता अवधि के अधीन, बिजली, पाइप गैस, पानी या लैंडलाइन बिल स्वीकार किए जा सकते हैं।

• बैंक स्टेटमेंट या पासबुकःपता वेरिफिकेशन के लिए हाल के बैंक स्टेटमेंट या पासबुक का इस्तेमाल किया जा सकता है।
   

बैंक खाते का प्रमाण

सेटलमेंट और कॉर्पोरेट एक्शन क्रेडिट के लिए बैंक खाते को लिंक करने के लिए बैंक प्रमाण की आवश्यकता होती है।

• रद्द किया गया चेकः खाताधारक के नाम वाला कैंसिल किया गया चेक सबमिट किया जा सकता है।

• हाल ही में बैंक स्टेटमेंट: खाता संख्या और धारक विवरण दिखाने वाला बैंक स्टेटमेंट स्वीकार किया जा सकता है।

• बैंक पासबुकःबैंक प्रूफ के तौर पर अपडेट की गई पासबुक सबमिट की जा सकती है।
   

इनकम का प्रूफ

इनकम प्रूफ की आवश्यकता केवल विशिष्ट मामलों में होती है, जैसे कि डेरिवेटिव्स सेगमेंट एक्टिवेशन या अतिरिक्त मध्यस्थ-स्तर का जोखिम आकलन।

• सैलरी स्लिपः सैलरी स्लिप को इनकम प्रूफ के तौर पर सबमिट किया जा सकता है।

• इनकम टैक्स रिटर्नः आई.टी.आर स्वीकृति स्वीकार की जा सकती है।

• फॉर्म 16: वेतनभोगी आवेदकों के लिए फॉर्म 16 का इस्तेमाल किया जा सकता है।

• नेट वर्थ प्रमाणपत्रःविशिष्ट मामलों में एक नेट वर्थ प्रमाणपत्र का अनुरोध किया जा सकता है।
   

फोटोग्राफ और हस्ताक्षर

प्रमाणीकरण और खाता रिकॉर्ड के लिए हाल ही में ली गई तस्वीर और नमूना हस्ताक्षर एकत्र किए जाते हैं।

कुछ आवेदक श्रेणियों को डीमैट खाते वेरिफिकेशन के लिए अतिरिक्त दस्तावेजों की आवश्यकता होती है।

अनिवासी भारतीय

NRIs को पहचान, विदेशी पता, जहां लागू हो वहां भारतीय पता और बैंक खाते के वर्गीकरण से जुड़े दस्तावेज़ जमा करने होंगे।

• पासपोर्टः रेजिडेंसी स्टेटस के आधार पर भारतीय या विदेशी पासपोर्ट की आवश्यकता हो सकती है।

• ओवरसीज एड्रेस प्रूफः ओवरसीज यूटिलिटी बिल, बैंक स्टेटमेंट, या अन्य स्वीकृत डॉक्यूमेंट सबमिट किया जा सकता है।

• भारतीय पते का प्रमाणः जहां लागू हो, वहां भारतीय पते के प्रमाण की आवश्यकता हो सकती है।

• एनआरई या एनआरओ बैंक प्रूफः लिंक किया गया रद्द किया गया चेक या स्टेटमेंट एनआरई या एनआरओ खाता आवश्यकता हो सकती है।

• पावर ऑफ अटॉर्नी: पीओए यदि कोई प्रतिनिधि खाता संचालित करता है तो जमा किया जा सकता है।
   

निगमित इकाइयाँ और साझेदारी

गैर-व्यक्तिगत संस्थाओं को इकाई-स्तर और अधिकृत हस्ताक्षरकर्ता दस्तावेज जमा करने होंगे।

• कंपनी दस्तावेज़ः एमओए, एओए, निगमन का प्रमाणपत्र, पैन, और बोर्ड रिज़ॉल्यूशन की आवश्यकता हो सकती है कंपनियां .

• पार्टनरशिप दस्तावेज़ः पार्टनरशिप डीड , पंजीकरण प्रमाणपत्र जहां लागू हो, और पैन की आवश्यकता हो सकती है।

• ट्रस्ट दस्तावेज़ः ट्रस्ट डीड, पंजीकरण सर्टिफिकेट, पैन, और अधिकृत हस्ताक्षरकर्ता विवरण की आवश्यकता हो सकती है।

• अधिकृत हस्ताक्षरकर्ता के.वाई.सी:पैन, पते का प्रमाण, फोटो और अधिकृत हस्ताक्षरकर्ताओं के हस्ताक्षर आवश्यक हैं।
   

HUFs और पीओए धारक

HUFs और पीओए-आधारित खातों के लिए अतिरिक्त प्राधिकरण दस्तावेजों की आवश्यकता होती है।

• एचयूएफ दस्तावेज़ः एचयूएफ घोषणा और के.वाई.सी कर्ता के दस्तावेजों की आवश्यकता हो सकती है।

• पावर ऑफ अटॉर्नी दस्तावेज़ः पीओए धारक के वैध पीओए और के.वाई.सी दस्तावेजों की आवश्यकता हो सकती है।

एक नाबालिग डीमैट खाता नाबालिग के नाम पर खोला जाता है और एक अभिभावक द्वारा तब तक संचालित किया जाता है जब तक कि नाबालिग 18 नहीं हो जाता।

• गार्डियन के.वाई.सी दस्तावेज़ः पैन, पहचान प्रमाण, पते का प्रमाण, फोटो और अभिभावक के हस्ताक्षर आवश्यक हैं।

• नाबालिगों की उम्र का प्रमाणः जन्म प्रमाण पत्र, आधार, स्कूल प्रमाण पत्र या पासपोर्ट जमा किया जा सकता है।

• नाबालिग पैन: डिपॉजिटरी प्रतिभागी की खाता खोलने की आवश्यकताओं और लागू नियमों के अनुसार नाबालिग की पैन की आवश्यकता हो सकती है।

• तस्वीरेंः नाबालिग और अभिभावक की हाल की तस्वीरों की आवश्यकता हो सकती है।

• बहुमत के बादःजब नाबालिग 18 वर्ष की आयु प्राप्त कर लेता है, तो खाते को स्वतंत्र रूप से संचालित करने से पहले आरई -के.वाई.सी की आवश्यकता होती है।
   

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एक संयुक्त डीमैट खाते के लिए सभी खाताधारकों के के.वाई.सी रिकॉर्ड की आवश्यकता होती है।

• सभी धारकों का पैन: पैन प्रत्येक संयुक्त धारक के लिए आवश्यक है।

• सभी धारकों का पता प्रमाणः प्रत्येक धारक को वैध पते का प्रमाण जमा करना होगा।

• फोटोग्राफ और हस्ताक्षरः प्रत्येक धारक की तस्वीर और नमूना हस्ताक्षर आवश्यक हैं।

• बैंक लिंकेज दस्तावेज़ः आमतौर पर डीमैट खाते से जुड़े बैंक खाते के लिए बैंक प्रूफ जमा किया जाता है।

• के.वाई.सी पूरा करनाःसभी संयुक्त धारकों को SEBI मानदंडों के अनुसार व्यक्तिगत के.वाई.सी पूरा करना होगा।
   

नियमित डीमैट खातों के लिए संयुक्त डीमैट खातों की अनुमति है। बेसिक सर्विस डीमैट संयुक्त खातों के रूप में खातों की अनुमति नहीं है।

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डिपॉजिटरी प्रतिभागी द्वारा समर्थित प्रक्रिया के आधार पर, अकाउंट दस्तावेज़ डिजिटल या भौतिक रूप से सबमिट किए जा सकते हैं।

• ऑनलाइन प्रक्रियाः स्कैन किए गए या डिजिटल दस्तावेज़ों को आधार-आधारित ई -के.वाई.सी या eSign के साथ, जहां उपलब्ध हो, मध्यस्थ मंच के माध्यम से जमा किया जाता है।

• ऑफ़लाइन प्रक्रियाःफॉर्म और व्यक्तिगत वेरिफिकेशन आवश्यकताओं के साथ भौतिक दस्तावेज जमा किए जाते हैं।
   

दोनों प्रक्रियाएं निर्धारित के.वाई.सी और वेरिफिकेशन मानकों का पालन करती हैं।

दस्तावेजीकरण समस्याओं के कारण देरी या फिर से प्रस्तुत करने के अनुरोध हो सकते हैं।

• एक्सपायर हुए दस्तावेज़ः समाप्त या अमान्य दस्तावेज़ स्वीकार नहीं किए जा सकते हैं।

• नाम बेमेलः पैन, आधार, बैंक प्रूफ और अकाउंट फ़ॉर्म में अंतर के लिए सुधार की आवश्यकता हो सकती है।

• गायब हस्ताक्षरः गैर-हस्ताक्षरित या गलत तरीके से हस्ताक्षरित फ़ॉर्म वेरिफिकेशन में देरी कर सकते हैं।

• अपूर्ण के.वाई.सी फ़ॉर्म : के.वाई.सी फ़ॉर्म में लापता फ़ील्ड को फिर से सबमिट करने की आवश्यकता हो सकती है।

• पुराने पते का प्रमाणः पुराने यूटिलिटी बिल या पुराने पते वाले दस्तावेज़ स्वीकार नहीं किए जा सकते हैं।

डीमैट खाता खोलने के लिए पहचान वेरिफिकेशन, पते की पुष्टि, बैंक लिंकेज और नियामक अनुपालन के लिए विशिष्ट दस्तावेज जमा करने की आवश्यकता होती है। डीमैट खाता खोलने के लिए आवश्यक दस्तावेज आवेदक के प्रकार, निवास स्थिति और खाते की संरचना के आधार पर अलग-अलग हो सकते हैं। पूर्ण और वैध रिकॉर्ड जमा करने से डिपॉजिटरी प्रतिभागी को SEBI द्वारा निर्धारित के.वाई.सी मानदंडों के तहत आवेदन को संसाधित करने की अनुमति मिलती है।