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डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट (डीपी) शुल्क कम ज्ञात लेकिन महत्वपूर्ण शुल्कों में से एक है जिसे डीमैट खाते का उपयोग करने वाले प्रत्येक निवेशक को समझना चाहिए। हालाँकि वे महत्वहीन लग सकते हैं, डीपी शुल्क समय के साथ बढ़ सकते हैं और आपकी कुल लेनदेन लागत को प्रभावित कर सकते हैं।

डीपी शुल्क क्या हैं, उन्हें क्यों लगाया जाता है, और वे कब लागू होते हैं, यह समझने से आपको अपने निवेशों का प्रबंधन करते समय सूचित निर्णय लेने में मदद मिल सकती है।

डिपोजिटरी पार्टिसिपेंट शुल्क क्या हैं?

डीपी शुल्क दो डिपॉजिटरी और उसके प्रतिभागियों (आमतौर पर ब्रोकर या बैंक) में से एक द्वारा लगाया जाने वाला शुल्क है, जब आप अपने डीमैट खाते में शेयर बेचते हैं। जब आप शेयर खरीदते हैं या इंट्राडे ट्रेड करते हैं तो ये शुल्क लागू नहीं होते हैं। 

इसके बजाय, वे तब लागू होते हैं जब आप अपने डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट को अपने डीमैट खाते से प्रतिभूतियों को डेबिट करने और उन्हें स्टॉक एक्सचेंज के माध्यम से स्थानांतरित करने का निर्देश देते हैं।

ये केंद्रीय डिपॉजिटरी, सीडीएसएल (सेंट्रल डिपॉजिटरी सर्विसेज इंडिया लिमिटेड) और एनएसडीएल (नेशनल सिक्योरिटीज डिपॉजिटरी लिमिटेड) द्वारा निर्धारित गैर-परक्राम्य शुल्क हैं, और सभी ब्रोकरों के लिए मानक हैं। हालांकि, ब्रोकर द्वारा लगाए जाने वाले अन्य शुल्क भी थोड़े भिन्न हो सकते हैं।

डीपी शुल्क कौन लगाता है?

डीपी शुल्क संयुक्त रूप से निम्नलिखित द्वारा लगाया जाता है:

  • डिपॉजिटरी:: या तो सीडीएसएल या एनएसडीएल,दो सेबी-पंजीकृत संस्थाएं जो इलेक्ट्रॉनिक रूप से आपकी प्रतिभूतियों को रखती हैं।

  • डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट (डीपी): भारतीय प्रतिभूति एवं विनिमय बोर्ड (सेबी) द्वारा पंजीकृत एक एजेंट (आमतौर पर आपका ब्रोकर या वित्तीय संस्थान) जो डिपॉजिटरी तक आपकी पहुंच को सुगम बनाता है।

ब्रेकडाउन :

  • डिपॉजिटरी (सीडीएसएल/एनएसडीएल) प्रति लेनदेन एक निश्चित राशि चार्ज करती है।

  • डीपी या या ब्रोकर डिपॉजिटरी शुल्क के अतिरिक्त अपनी फीस जोड़ सकते हैं।

  • कुल राशि पर 18% वस्तु एवं सेवा टैक्स  (जीएसटी) भी लगाया जाता है।

डीपी शुल्क कब लागू होते हैं

यह जानना कि ये शुल्क कब लागू होते हैं, आपको अपनी निवेश लागतों की सटीक गणना करने और अपने पोर्टफोलियो को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने में मदद करता है। डीपी शुल्क आमतौर पर तब लगाया जाता है जब:

  • आप अपने डीमैट खाते से शेयर बेचते हैं (डिलीवरी-आधारित बिक्री लेनदेन)।

  • आप अपने डीमैट खाते से प्रतिभूतियों को दूसरे डीमैट खाते में स्थानांतरित करते हैं (ऑफ-मार्केट स्थानांतरण)।

  • आप लोन या मार्जिन सुविधा प्राप्त करने के लिए शेयर गिरवी रखते हैं।

डीपी शुल्क निम्नलिखित पर लागू नहीं होते:

  • खरीद लेनदेन (प्रतिभूतियों का क्रेडिट)।

  • इंट्राडे ट्रेड, जहां कोई डीमैट मूवमेंट नहीं होती।

  • फ्यूचर और ऑप्शन (एफ एंड ओ) लेनदेन, क्योंकि इनका निपटान नकद में होता है और इसमें आपके डीमैट खाते में शेयरों का आना-जाना शामिल नहीं होता है।

डीपी शुल्क की गणना कैसे की जाती है

इन शुल्कों की गणना करके, आपको अपने लेनदेन लागतों की पूरी तस्वीर मिलती है, जिससे आप अपने ट्रेडों के बारे में सूचित निर्णय ले सकते हैं। नीचे मानक गणना के लिए संरचना देखें:

कॉम्पोनेन्ट 

शुल्क राशि

सीडीएसएल लेनदेन शुल्क

₹5.50 प्रति ISIN*प्रति दिन (जीएसटी सहित)

एनएसडीएल लेनदेन शुल्क

₹5.00 प्रति ISIN*प्रति दिन (जीएसटी सहित)

ब्रोकर शुल्क

ब्रोकर के अनुसार अलग-अलग होता है (आमतौर पर ₹0 – ₹20)

जीएसटी

कुल पर 18% (डिपॉजिटरी + ब्रोकर शुल्क)

*आईएसआईएन का तात्पर्य इंटरनेशनल सिक्योरिटीज आइडेंटिफिकेशन नंबर है, जो हर सिक्योरिटी के लिए एक यूनिक कोड होता है।

उदाहरण:

मान लीजिए कि आप किसी खास दिन अपने डीमैट खाते से कंपनी ए के शेयर बेचते हैं:

  • डिपॉजिटरी: सीडीएसएल ₹5.50 शुल्क लेता है
  • ब्रोकर: ₹10 चार्ज करता है
  • सब टोटल : ₹15.50
  • जीएसटी @18%: ₹2.79
  • कुल डीपी शुल्क= ₹18.29

चाहे आप कंपनी ए के 100 शेयर बेचें या सिर्फ 1 शेयर, डीपी शुल्क प्रति ISIN प्रतिदिन समान रहेगा।

डीपी शुल्क क्यों लगाया जाता है?

डीमैट इंफ्रास्ट्रक्चर को बनाए रखने और संचालित करने के लिए डीपी शुल्क लगाया जाता है। जब आपके डीमैट खाते से शेयर डेबिट किए जाते हैं, तो लेनदेन एक सुरक्षित समाशोधन और निपटान प्रणाली के माध्यम से होता है। ये शुल्क डिपॉजिटरी और उनके प्रतिभागियों को निम्नलिखित के लिए मुआवजा देते हैं:

  • सिस्टम रखरखाव और सुरक्षा
  • विनियामक अनुपालन
  • रिकॉर्ड रखना
  • लेनदेन प्रोसेसिंग और समाधान

 

सरल शब्दों में, डीपी शुल्क एक खाते से दूसरे खाते में प्रतिभूतियों के निर्बाध और सुरक्षित हस्तांतरण को सुनिश्चित करता है।

डीपी शुल्क आपके निवेश को कैसे प्रभावित करते हैं

यद्यपि डीपी शुल्क नाममात्र हैं, लेकिन वे आपके शुद्ध रिटर्न को प्रभावित कर सकते हैं, खासकर यदि:

  • आप छोटी मात्रा में लगातार बिक्री लेनदेन करते हैं।
  • आप कई प्रतिभूतियाँ रखते हैं और उन्हें अलग-अलग दिनों में बेचते हैं।

डीपी शुल्कों के बारे में जानकारी होने से आपको अपने निकास की योजना अधिक लागत-प्रभावी ढंग से बनाने में मदद मिल सकती है। उदाहरण के लिए, एक ही दिन में कई स्टॉक बेचने से लागत को अनुकूलित करने में मदद मिल सकती है क्योंकि शुल्क प्रति दिन ISIN के हिसाब से लगाया जाता है।

डीपी शुल्क को स्मार्ट तरीके से प्रबंधित करने के टिप्स

हालांकि आप डीपी शुल्कों से पूरी तरह बच नहीं सकते, लेकिन ट्रेडिंग के दौरान उन्हें प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने और अधिक बचत करने के लिए यहाँ कुछ रणनीतियाँ दी गई हैं:

  1. जब तक आवश्यक न हो, एक ही स्टॉक के बिक्री ऑर्डर को अलग-अलग दिनों में विभाजित करने से बचें।

  2. जहां तक संभव हो, आईएसआईएन की संख्या और उसके बाद के लेनदेन शुल्क को कम करने के लिए होल्डिंग्स को समेकित करें।

  3. ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म चुनते समय डीपी शुल्क संरचना की तुलना करें।

  4. अपने ब्रोकर की टैरिफ शीट देखकर उसके शुल्कों के बारे में पहले से ही जान लें।

  5. सबसे कम खाता रखरखाव और लेनदेन शुल्क वाली डिपॉजिटरी चुनें।

अस्वीकरण: ये सुझाव केवल शैक्षिक उद्देश्यों के लिए हैं और आपकी ट्रेडिंग रणनीति को प्रभावित करने के लिए नहीं हैं।

निष्कर्ष

डीपी शुल्क भारत में प्रतिभूति निपटान पारिस्थितिकी तंत्र का एक मानक हिस्सा हैं। वे डीमैट बुनियादी ढांचे के सुचारू और सुरक्षित संचालन को बनाए रखने में मदद करते हैं। हालांकि ये शुल्क अकेले में महत्वपूर्ण नहीं हैं, लेकिन यह समझना कि वे कब और कैसे लागू होते हैं, आपको अपने निवेश लेनदेन की बेहतर योजना बनाने और लंबी अवधि में लागतों का प्रबंधन करने में मदद कर सकता है।

अस्वीकरण

This content is for educational purposes only and the same should not be construed as investment advice. Bajaj Finserv Direct Limited shall not be liable or responsible for any investment decision that you may take based on this content.

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

डीमैट खाते में डीपी शुल्क क्या हैं?

डीपी शुल्क वह शुल्क है जो आपके डिपॉजिटरी और ब्रोकर द्वारा तब लगाया जाता है जब भी आप अपने डीमैट खाते से प्रतिभूतियां बेचते या स्थानांतरित करते हैं।

क्या शेयर खरीदने पर डीपी शुल्क लागू होता है?

नहीं, डीपी शुल्क केवल तभी लागू होते हैं जब आप शेयर बेचते हैं या उन्हें अपने डीमैट खाते से स्थानांतरित करते हैं। शेयर खरीदने (प्रतिभूतियों का क्रेडिट) पर डीपी शुल्क नहीं लगता है।

क्या इंट्राडे ट्रेडिंग पर डीपी शुल्क लागू होते हैं?

नहीं, इंट्राडे ट्रेड से डीमैट मूवमेंट नहीं होता क्योंकि खरीद और बिक्री एक ही ट्रेडिंग दिन में हो जाती है। इसलिए, डीपी शुल्क लागू नहीं होता।

मैं कैसे पता लगा सकता हूँ कि मैंने कितना डीपी शुल्क चुकाया है?

आप अपने ब्रोकर द्वारा प्रदान किए गए अपने लेनदेन/खाता विवरण की जाँच कर सकते हैं। डीपी शुल्क आमतौर पर इन दस्तावेजों में मद अनुसार दर्शाए जाते हैं।

क्या सभी ब्रोकरों के लिए डीपी शुल्क समान है?

डिपॉजिटरी शुल्क (एनएसडीएल/सीडीएसएल द्वारा) तय है। हालांकि, ब्रोकर का घटक अलग-अलग हो सकता है।इसलिए, उनकी टैरिफ शीट की जाँच करना सबसे अच्छा है।

क्या डीपी शुल्क म्यूचुअल फंड लेनदेन पर लागू होते हैं?

नहीं। म्यूचुअल फंड की इकाइयाँ डीमैट फॉर्म में रखी जाती हैं, लेकिन अधिकांश म्यूचुअल फंड खरीद और रिडेम्प्शन ऐसे प्लेटफ़ॉर्म के माध्यम से किए जाते हैं जहाँ डीपी शुल्क नहीं लगाया जाता है। 

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