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प्रौद्योगिकी में प्रगति के कारण, शेयर बाजार में निवेश पूरी तरह से डिजिटल हो गया है। इस आधुनिक प्रणाली के मूल में डिपॉजिटरी और उनके मध्यस्थ हैं, जिन्हें डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट्स (डीपी) के रूप में जाना जाता है।

 

यदि आप एक निवेशक हैं या डीमैट खाता खोलने पर विचार कर रहे हैं, तो यह समझना महत्वपूर्ण है कि डीपी क्या है और यह कैसे काम करता है। यह मार्गदर्शिका डीपी की भूमिका, इसके द्वारा प्रदान की जाने वाली सेवाओं, संबंधित शुल्कों और भारतीय प्रतिभूति पारिस्थितिकी तंत्र के भीतर इसके महत्व का पता लगाती है।

डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट (डीपी) को समझना

डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट एक एजेंट या मध्यस्थ होता है जो निवेशकों को डीमैट खाता सेवाएँ प्रदान करने के लिए एक या दोनों केंद्रीय डिपॉजिटरी (एनएसडीएल/सीडीएसएल) के साथ पंजीकृत होता है। डीपी को अपने और केंद्रीय डिपॉजिटरी के बीच के 'प्रवेश द्वार' के रूप में सोचें। 

डीपी बैंक, ब्रोकर, वित्तीय संस्थान या भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) द्वारा अधिकृत अन्य संस्थाएं हो सकती हैं। जब आप डीमैट खाता खोलते हैं, तो आप ऐसा डीपी के माध्यम से करते हैं, जो आपके खाते का मेन्टेन्स करता है और कई तरह की सेवाएँ प्रदान करता है।

डिपोजिटरी और उनके कार्य को समझना

डिपॉजिटरी एक केंद्रीकृत इकाई है जो स्टॉक, बॉन्ड, म्यूचुअल फंड और अन्य वित्तीय साधनों जैसी प्रतिभूतियों को इलेक्ट्रॉनिक रूप में रखती है। आपका इससे भौतिक शेयर प्रमाणपत्रों की आवश्यकता समाप्त हो जाती है, जिससे हानि, चोरी या जालसाजी जैसे जोखिम कम हो जाते हैं।

भारत में दो मुख्य केंद्रीय प्रतिभूति डिपॉजिटरी हैं:

  • नेशनल सिक्योरिटीज डिपॉजिटरी लिमिटेड (एनएसडीएल)

  • सेंट्रल डिपॉजिटरी सर्विसेज लिमिटेड (सीडीएसएल)

     

दोनों एनएसडीएल और सीडीएसएल प्रतिभूतियों के स्वामित्व के इलेक्ट्रॉनिक रिकॉर्ड बनाए रखना और इन प्रतिभूतियों के निर्बाध व्यापार, सेटलमेंट और ट्रांसफर की सुविधा प्रदान करना।

डिपोजिटरी पार्टिसिपेंट्स कैसे काम करते हैं

जबकि डिपॉजिटरी आपकी प्रतिभूतियों के लिए डिजिटल वॉल्ट के रूप में काम करती हैं, डीपी दिन-प्रतिदिन के कार्यों को व्यवस्थित करती हैं। आप, डीपी और केंद्रीय डिपॉजिटरी के बीच बातचीत इस प्रकार काम करती है:

  • खाता खोलना: आप केवाईसी औपचारिकताएं और दस्तावेज पूरा करके डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट के माध्यम से डीमैट खाता खोल सकते हैं।

  • डिमैटेरियलाइजेशन: डीपी को भौतिक शेयर प्रमाणपत्र जमा करें ताकि उन्हें इलेक्ट्रॉनिक रूप में परिवर्तित किया जा सके। डीपी आपके होल्डिंग्स को अपडेट करने के लिए डिपॉजिटरी और रजिस्ट्रार के साथ समन्वय करता है।

  • ट्रांसेक्शन प्रोसेसिंग: प्रतिभूतियों को खरीदते या बेचते समय, डीपी संरक्षक के रूप में कार्य करता है, तथा यह सुनिश्चित करता है कि प्रतिभूतियाँ इलेक्ट्रॉनिक रूप से डीमैट खाते में चली जाएं।

  • मेन्टेन्स और रिकॉर्ड: डीपी आवधिक होल्डिंग स्टेटमेंट और ट्रांसेक्शन रिपोर्ट प्रदान करता है।

  • कॉर्पोरेट कार्यवाहियाँ:डीपी कंपनियों से प्राप्त अधिकारों का मैनेजमेंट करता है और कॉर्पोरेट निर्णयों में निवेशकों की भागीदारी को सुगम बनाता है।

     

डीपी यह सुनिश्चित करते हैं कि आपकी होल्डिंग्स सुरक्षित हैं और ट्रांसेक्शन नियामक आवश्यकताओं के अनुरूप हैं।

डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट्स शुल्क

डीपी शुल्क आपके डीमैट खाते से प्रतिभूतियों के डेबिट पर लगाए जाने वाले शुल्क हैं। ये शुल्क ब्रोकरेज शुल्क और प्रतिभूति ट्रांसेक्शन कर (एसटीटी) या जीएसटी जैसे अन्य वैधानिक करों से अलग हैं। इनमें आमतौर पर एक निश्चित डिपॉजिटरी शुल्क और विशिष्ट डीपी द्वारा निर्धारित अतिरिक्त शुल्क शामिल होता है। इनमें शामिल हो सकते हैं:

चार्ज का प्रकार

विवरण

वार्षिक मेन्टेन्स शुल्क (एएमसी)

डीमैट खाता बनाए रखने के लिए आवर्ती शुल्क

डीपी ट्रांसेक्शन शुल्क

प्रति प्रतिभूति ट्रांसेक्शन शुल्क (खरीद/बिक्री)

डिपॉजिटरी शुल्क

सीडीएसएल और एनएसडीएल द्वारा प्रति ट्रांसेक्शन शुल्क लिया जाता है

अन्य सेवा शुल्क

सेटलमेंट जनरेशन, रीमटेरियलाइजेशन आदि के लिए शुल्क।

सभी शुल्क सरकारी नियमों के अनुसार वस्तु एवं सेवा कर (जीएसटी) के अधीन हैं।

निवेशक संरक्षण और अनुपालन में डिपॉजिटरी प्रतिभागियों की भूमिका

ट्रांसेक्शन को सुविधाजनक बनाने के अलावा, डीपी रेगुलेटरी स्टैंडर्ड्स को बनाए रखने और फ्रॉड को रोकने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं। डीपी निम्नलिखित माध्यम से निवेशकों की सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए जिम्मेदार हैं:

  • सेबी के दिशानिर्देशों के अनुपालन में केवाईसी और निवेशक विवरण को अपडेटेड रखना।

  • होल्डिंग्स और ट्रांसेक्शन का पारदर्शी रिकॉर्ड उपलब्ध कराना।

  • निवेशकों की शिकायतों के लिए शिकायत निवारण तंत्र की पेशकश करना।

  • इलेक्ट्रॉनिक वोटिंग (ई-वोटिंग) और शेयरधारक बैठकों में भागीदारी की सुविधा प्रदान करना।

  • निवेशक जानकारी की सुरक्षा के लिए मजबूत डेटा सुरक्षा उपायों को लागू करना।

डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट्स या स्टॉक ब्रोकर

जबकि डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट्स (डीपी) और स्टॉकब्रोकर दोनों ही एक निवेशक के रूप में आपके लिए महत्वपूर्ण हैं, वे अलग-अलग कार्य करते हैं। नीचे देखें कि वे एक दूसरे से कैसे अलग हैं:

आधार

हुंडी का दलाल

डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट्स  (डीपी)

बेसिक कार्यक्रम

आपको मार्किट में प्रतिभूतियाँ खरीदने और बेचने में मदद करता है।

आपके और डिपॉजिटरी के बीच एक कड़ी के रूप में कार्य करता है, आपकी प्रतिभूतियों को इलेक्ट्रॉनिक (डीमैट) खाते में रखता है और प्रबंधित करता है।

ट्रेडिंग में भूमिका

आपके ट्रेडों को निष्पादित करता है, बाजार की अंतर्दृष्टि प्रदान करता है, और निवेश सलाह प्रदान करता है।

आपकी प्रतिभूतियों की आवाजाही को सुगम बनाता है, आपके डीमैट खाते का प्रबंधन करता है, और आपको डिपॉजिटरी से जोड़कर यह सुनिश्चित करता है कि ट्रेडों का सेटलमेंट हो।

खाते का प्रकार

खरीदने और बेचने के लिए एक ट्रेडिंग खाता प्रदान करता है।

प्रतिभूतियों को इलेक्ट्रॉनिक रूप से रखने के लिए डीमैट खाता उपलब्ध कराता है।

डिपोजिटरी के साथ संबंध

बिज़नेस सेटलमेंट के लिए डिपॉजिटरी के साथ बातचीत करता है।

आपके डीमैट खातों का प्रबंधन करने और प्रतिभूतियों को स्थानांतरित करने के लिए डिपॉजिटरी (जैसे एनएसडीएल या सीडीएसएल) के साथ सीधे संपर्क करता है।

संपत्ति का स्वामित्व

आपको बाजार में प्रतिभूतियों का स्वामित्व हासिल करने या ट्रांसफर करने में मदद करता है।

डीमैट फॉर्म में रखी गई प्रतिभूतियों के आपके स्वामित्व की सुरक्षा करता है और आपके डीमैट खाते के माध्यम से उनके ट्रांसफर की सुविधा प्रदान करता है।

रेगुलेटरी ओवरसाइट

भारतीय प्रतिभूति एवं विनिमय बोर्ड (सेबी) द्वारा विनियमित

सेबी द्वारा विनियमित और डीमैट खातों को बनाए रखने के लिए डिपॉजिटरी के एजेंट के रूप में कार्य करता है

प्रभार

आपके खरीद और बिक्री ट्रांसेक्शन के लिए ब्रोकरेज शुल्क लेता है।

आपके डीमैट खाते को बनाए रखने और सुरक्षा ट्रांसफर की सुविधा के लिए डीपी शुल्क लेता है। उनके पास अन्य खाता-संबंधित शुल्क भी हो सकते हैं।

डिपॉजिटरी और डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट के बीच अंतर

जबकि डिपोजिटरी और डिपोजिटरी पार्टिसिपेंट्स (डीपी) दोनों ही डीमैटेरियलाइज्ड ट्रेडिंग सिस्टम का अभिन्न अंग हैं, वे अलग-अलग स्तरों पर काम करते हैं। नीचे उनके अंतर देखें:

आधार

स्टॉक ब्रोकर

डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट्स  (डीपी)

यह क्या है?

केंद्रीय केंद्र जो आपकी सभी प्रतिभूतियों को इलेक्ट्रॉनिक रूप में रखता और बनाए रखता है।

एक अधिकृत संस्था जो आपको डिपॉजिटरी से जोड़ती है और अपनी सेवाएं प्रदान करती है।

बेसिक कार्यक्रम

प्रतिभूतियों के संरक्षक के रूप में कार्य करता है, इलेक्ट्रॉनिक सेटलमेंट को संभालता है, और कॉर्पोरेट कार्यों (जैसे लाभांश या बोनस) को संसाधित करता है।

आपको डीमैट खाते खोलने में मदद करता है, आपके ट्रेडों का सेटलमेंट करता है, और विभिन्न खाता सेवाएं प्रदान करता है।

उदाहरण

भारत में एनएसडीएल और सीडीएसएल

ये आमतौर पर आपकी ब्रोकरेज फर्म, बैंक या अन्य वित्तीय संस्थान होते हैं जो डिपॉजिटरी से जुड़े होते हैं

रेगुलेटरी ओवरसाइट

मुख्य रूप से भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) द्वारा विनियमित

वे जिस डिपॉजिटरी से जुड़े हैं और सेबी दोनों द्वारा विनियमित

अन्य कार्य

प्रतिभूतियों को इलेक्ट्रॉनिक रूप से रखता है, यह सुनिश्चित करता है कि व्यापार सुचारू रूप से निपटें, और कॉर्पोरेट कार्रवाई को संभालता है।

डीमैट खाते खोलने में सुविधा प्रदान करता है, सुनिश्चित करता है कि आपके ट्रेड का सेटलमेंट हो जाए, और आपको खाता विवरण भेजता है।

इंटरफ़ेस

आप आमतौर पर डिपॉजिटरी के साथ सीधे लेन-देन नहीं करते हैं।

आप अपनी सभी डीमैट खाता आवश्यकताओं के लिए सीधे अपने डीपी से संपर्क कर सकेंगे।

निष्कर्ष

डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट्स  निवेशकों और केंद्रीय प्रतिभूति डिपॉजिटरी के बीच महत्वपूर्ण कड़ी बनाते हैं, जिससे प्रतिभूतियों की कुशल इलेक्ट्रॉनिक होल्डिंग और ट्रांसफर संभव होता है। वे कई आवश्यक सेवाएँ प्रदान करते हैं जो भारत के कैपिटल मार्किट में आधुनिक व्यापार, विनियामक अनुपालन और निवेशक सुरक्षा का समर्थन करती हैं। उनकी भूमिका को समझने से निवेशकों को अपने पोर्टफोलियो को अधिक आत्मविश्वास और स्पष्टता के साथ प्रबंधित करने में मदद मिलती है।

अस्वीकरण

This content is for educational purposes only and the same should not be construed as investment advice. Bajaj Finserv Direct Limited shall not be liable or responsible for any investment decision that you may take based on this content.

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्नों

डिपोजिटरी पार्टिसिपेंट क्या है?

यह एक सेंट्रल डिपॉजिटरी के साथ पंजीकृत मध्यस्थ है जो निवेशकों को डीमैट खाता और प्रतिभूति-संबंधी सेवाएं प्रदान करता है।

डीपी के माध्यम से डीमैट खाता कैसे खोलें?

डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट्स का चयन करें, केवाईसी पूरा करें, अपने चुने हुए डीपी को दस्तावेज जमा करें, और डीमैट खाता खोलने के लिए खाता खोलने का फॉर्म भरें।

क्या डीपी बैंक या ब्रोकर हो सकता है?

सेबी (डिपॉजिटरी और पार्टिसिपेंट्स) विनियम, 2018 के तहत एक बैंक, वित्तीय संस्थान, ब्रोकर, कस्टोडियन या कोई अन्य पात्र संस्था डीपी हो सकती है।

डीपी क्या शुल्क लगाते हैं?

शुल्कों में खाता मेन्टेन्स शुल्क, डीपी लेनदेन शुल्क, डीमैटेरियलाइजेशन शुल्क आदि शामिल हैं।

डीपी क्या सेवाएं प्रदान करता है?

डीपी निम्नलिखित सेवाएं प्रदान करता है:

  • खाता खोलना

  • डिमटेरियलाइज़

  • ट्रांसेक्शन की सुविधा

  • होल्डिंग स्टेटमेंट

  • कॉर्पोरेट कार्यवाहियां

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