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जानें कि सामान्य आई.टी.आर फाइलिंग त्रुटियों से कैसे बचा जाए और टैक्सेशन नियमों का पालन करें।
आखिरी अपडेट: जून 11, 2026
इनकम टैक्स रिटर्न (आई.टी.आर) फाइल करना कुछ लोगों के लिए मुश्किल प्रक्रिया हो सकती है। अगर आप सतर्क नहीं हैं, तो आपको फाइल करने में कुछ गलतियां हो सकती हैं, जिससे बाद में टैक्स से जुड़ी परेशानी हो सकती है। इनकम या कटौती की घोषणा में एक गलती है और आपको इनकम टैक्स विभाग से नोटिस मिल सकता है।
अगर आपके पास इनकम के कई सोर्स हैं और/या अगर आप पहली बार फाइल कर रहे हैं, तो फाइलिंग करना खास तौर पर मुश्किल हो सकता है। आई.टी.आर फाइलिंग प्रक्रिया और जिन गलतियों से बचना है, उन्हें जानने से आपको अपना टैक्स सही तरीके से फाइल करने में मदद मिल सकती है।
आपको वित्तीय वर्ष में अपनी इनकम और इनकम के स्रोतों के आधार पर अपने लिए लागू फ़ॉर्म की पहचान करनी होगी। अगर आप इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने के लिए गलत फ़ॉर्म का इस्तेमाल करते हैं, तो रिटर्न को दोषपूर्ण कहा जाएगा। इसका मतलब यह होगा कि आपकी ओर से प्रयास दोगुना हो जाएगा, क्योंकि इसके बाद आपको सही फॉर्म का इस्तेमाल करके संशोधित रिटर्न फाइल करना होगा।
इनकम टैक्स रिटर्न के लिए ई-फाइलिंग वेबसाइट में नीचे दिए गए विनिर्देशों का उल्लेख किया गया हैः
| आई.टी.आर फॉर्म | विवरण |
|---|---|
आई.टी.आर 1 |
पेंशन, घर की संपत्ति, वेतन और ₹50 लाख तक के अन्य स्रोतों से होने वाली इनकम वाले रेजिडेंट व्यक्तियों के लिए |
आई.टी.आर 2 |
उन व्यक्तियों और हिंदू अविभाजित परिवारों (एचयूएफ) के लिए जिनकी मूल्यांकन वर्ष के लिए कुल आय में पेशे या व्यवसाय से होने वाली आय शामिल नहीं है |
आई.टी.आर 3 |
व्यवसाय या पेशे से आय अर्जित करने वाले व्यक्तियों और एचयूएफ के लिए |
आई.टी.आर 4 |
निवासी व्यक्तियों के लिए, एचयूएफ, और फर्म (एलएलपी को छोड़कर) इनकम टैक्स अधिनियम की धारा 44एडी, 44एडीए, या 44एई के तहत अनुमानित कराधान का विकल्प चुनते हैं, 1961, ₹2 करोड़ तक के टर्नओवर या ₹50 लाख तक की प्राप्तियों के साथ |
आई.टी.आर 5 |
साझेदारी कंपनियों के लिए, लिमिटेड लायबिलिटी पार्टनरशिप (एलएलपी), एसोसिएशन ऑफ पर्सन्स (एओपी), आदि। |
आई.टी.आर 6 |
कम्पनीज एक्ट, 2013 के तहत पंजीकृत कंपनियों के लिए, यदि अर्जित आय चैरिटी और धार्मिक उद्देश्यों के लिए रखी गई संपत्ति से नहीं है |
आई.टी.आर 7 |
व्यक्तियों और कंपनियों के लिए धारा 139 (4ए), 139 (4बी), 139 (4सी), 139 (4डी), 139 (4ई), या 139 (4एफ) के तहत रिटर्न फाइल करना आवश्यक है |
कई टैक्सपेयर द्वारा की जाने वाली एक और आम गलती इन्वेस्टमेंटस से होने वाली इनकम को हटा देना है। आपको इन्वेस्टमेंटस से अपनी कमाई सहित सभी इनकम की रिपोर्ट करनी होगी और उसका हिसाब रखना होगा।
इसमें फिक्स्ड डिपॉजिट से होने वाली ब्याज आय और म्यूचुअल फंड या किसी अन्य संपत्ति की बिक्री से होने वाले पूंजीगत लाभ शामिल हैं। सुनिश्चित करें कि आप अन्य स्रोतों हैड से होने वाली इनकम के तहत इन इनकम की रिपोर्ट करें।
कुछ कटौती की भी अनुमति है। धारा 80टीटीए बैंक, डाकघर या सहकारी समिति में जमा से मिलने वाले ब्याज़ पर ₹ 10,000 तक की कटौती प्रदान करता है। वरिष्ठ नागरिकों को इसके तहत एफडी और सेविंग्स खातों से मिलने वाले ब्याज़ पर ₹ 50,000 तक की कटौती मिलती है धारा 80टीटीबी।
कभी-कभी, अगर इन्वेस्टमेंट का प्रमाण बाद में सबमिट किया जाता है, तो फॉर्म 16 में छूट नहीं दिखाई दे सकती है। आप अभी भी रिटर्न फाइल करते समय उन छूटों का क्लेम करने के हकदार हैं, बशर्ते आपके पास सहायक दस्तावेज हों।
इसमें पीपीएफ में इन्वेस्टमेंटस, लाइफ इंश्योरेंस भुगतान किए गए प्रीमियम और अन्य के लिए धारा 80सी के तहत कटौती शामिल है। आप हाउसिंग रेंट अलाउंस (एचआरए), होम लोन मूल राशि और अन्य योग्य खर्चों के लिए भी कटौती का क्लेम कर सकते हैं।
फॉर्म 26एएस आपकी इनकम, एडवांस टैक्स का भुगतान, सेल्फ-असेसमेंट टैक्स और अन्य से स्रोत पर काटे गए टैक्स (टी.डी.एस) के विवरण को दर्शाता है। यदि आप एक वेतनभोगी पेशेवर हैं, तो आपको फॉर्म 26एएस के साथ फॉर्म 16 के साथ जांचें विवरण को क्रॉस करना होगा, जो आपके एम्प्लॉयर द्वारा जारी किया जाता है।
अगर आपके फ़ॉर्म 26एएस में टी.डी.एस नहीं दिखाया गया है, तो आपको उन टैक्स कटौती के लिए क्रेडिट नहीं मिलेगा, जिनका फ़ॉर्म में उल्लेख नहीं है।
ऐसा भी होता है कि जब आप वित्तीय वर्ष के दौरान नौकरी बदलते हैं, तो आप पिछली नौकरी से होने वाली इनकम की रिपोर्ट करने से चूक जाते हैं। अगर इस इनकम की रिपोर्ट नहीं की जाती है, तो आपके टी.डी.एस सर्टिफिकेट (फॉर्म 16) और फॉर्म 26एएस में एक विसंगति दिखाई देगी।
टैक्स विभाग एक नोटिस भेज सकता है जिसमें आपसे अतिरिक्त टैक्स बकाया का भुगतान करने के लिए कहा जा सकता है। अपने एम्प्लॉयर या क्लाइंट से फॉर्म 16/16 ए प्राप्त करके इसे पहले से सत्यापित करना हमेशा एक अच्छा अभ्यास होता है।
आई.टी.आर फाइल करते समय, आपको भारत के साथ-साथ अन्य देशों में अपने सभी बैंक खातों की रिपोर्ट देनी होगी। याद रखें, आपको उन खातों की रिपोर्ट भी करनी होगी जिन्हें आपने वित्तीय वर्ष के दौरान बंद किया था। इससे सरकार को मनी लॉन्ड्रिंग के किसी भी मामले की पहचान करने में मदद मिलती है।
समीक्षक
लोन्स
अकादमी
