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₹5 लाख का पर्सनल लोन

9.99% प्रति वर्ष से कम ब्याज दर पर, आप बजाज मार्केट्स पर ₹5 लाख के पर्सनल लोन के साथ अपने वित्तीय लक्ष्यों को पूरा कर सकते हैं। यह राशि शादी के लिए वित्तीय सहायता, विशेष चिकित्सा देखभाल के लिए भुगतान, अपने घर का नवीनीकरण, या मौजूदा लोनों को समेकित करने जैसे महत्वपूर्ण खर्चों को पूरा करने में मदद कर सकती है।

आपका पर्सनल लोन ईएमआई
₹ 43,956
कुल ब्याज राशि
₹ 27,467
मूल राशि
₹ 5,00,000
कुल देय राशि
₹ 5,27,467
Loan Amount i
Interest Rate
- +
Min value reached
Max value reached
Tenure
- +
Min value reached
Max value reached

बजाज मार्केट्सआपको अलग-अलग लोनदाताओं से ₹5 लाख के पर्सनल लोन की तुलना करने में मदद करता है। आप कुल ब्याज और समग्र पुनर्भुगतान राशि की भी समीक्षा कर सकते हैं, जिससे आपको अपने बजट की योजना बनाने और अपने वित्त को अधिक प्रभावी ढंग से मैनेज करने में मदद मिलेगी।

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ओवरव्यू

जब आपको नियोजित खर्चों या अप्रत्याशित वित्तीय जरूरतों के लिए तत्काल धन की आवश्यकता होती है, तो ₹5 लाख का पर्सनल लोन एक व्यावहारिक विकल्प है। धन के उपयोग पर कोई प्रतिबंध नहीं होने के कारण, लोन विवाह, चिकित्सा उपचार या लोन समेकन जैसे खर्चों को कवर कर सकता है।

उदाहरण के लिए, ₹ 5 लाख का लोन 5-वर्ष की अवधि के लिए ब्याज दर पर 9.99% प्रतिवर्ष के हिसाब से ईएमआई लगभग ₹ 10,621 होगी, कुल ब्याज लागत लगभग ₹1,37,263।

3 साल की छोटी अवधि चुनने से ईएमआई बढ़कर ₹16,131 हो जाएगी, लेकिन कुल देय ब्याज घटकर लगभग ₹80,724 रह जाएगा।

यह लोन प्रकार त्वरित वितरण, सरल दस्तावेज़ीकरण और फ्लेक्सिबल पुनर्भुगतान विकल्प प्रदान करता है। आप अपनी मासिक आय के अनुकूल ईएमआई योजना चुन सकते हैं और अपने दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों को प्रभावित किए बिना ऋण चुका सकते हैं।

विभिन्न बैंकों और एनबीएफसी द्वारा दिए जाने वाले ₹5 लाख के पर्सनल लोन ऑफ़र की तुलना करें

नीचे उन सभी लोनदाताओं की विस्तृत सूची दी गई है जो बजाज मार्केट्स पर ₹5 लाख का व्यक्तिगत लोन प्रदान करते हैं:

उपलब्ध पेशकश

अधिकतम लोन राशि

न्यूनतम ब्याज दर

अधिकतम कार्यकाल

प्रसंस्करण शुल्क

निजी (क्रेडिट सीज़न)

₹5 लाख

9.99% प्रति वर्ष

60 महीने

लोन राशि का 1% से 3% + जीएसटी

बजाज फाइनेंस

₹55 लाख

10% प्रति वर्ष

96 महीने

लोन राशि का 3.93% तक (कर सहित)

कोटक महिंद्रा बैंक

₹40 लाख

10.99% प्रति वर्ष

72 महीने

लोन राशि का 1.50% + जीएसटी

एसएमएफजी इंडिया क्रेडिट

₹25 लाख

12% प्रति वर्ष

60 महीने

लोन राशि का 0% से 6%

एलएंडटी फाइनेंस

₹15 लाख

12% प्रति वर्ष

48 महीने

लोन राशि का 3% तक + जीएसटी

फेडरल बैंक

₹5 लाख

12.75% प्रति वर्ष

48 महीने

लोन राशि का 2% से 3% + 18% जीएसटी

यस बैंक

₹50 लाख

12.5% प्रति वर्ष

72 महीने

लोन राशि का 1.15% से 2.75%

फाइब

₹5 लाख

14% प्रति वर्ष

36 महीने

लोन राशि का 2% तक

क्रेडिटबी

₹5 लाख

14% प्रति वर्ष

24 माह

लोन राशि का 3% तक

पेसेंस

₹5 लाख

14% प्रति वर्ष

60 महीने

लोन राशि का 2% से 2.5% + जीएसटी या ₹500 + जीएसटी

मुथूट फाइनेंस

₹10 लाख

14.5% प्रति वर्ष

60 महीने

लोन राशि का 2% से 4%

फिनेबल

₹10 लाख

15.95% प्रति वर्ष

60 महीने

लोन राशि का 3% तक

इनक्रेड

₹10 लाख

16% प्रति वर्ष

60 महीने

स्वीकृत राशि का 2% से 5%

मनीव्यू

₹10 लाख

16% प्रति वर्ष

60 महीने

स्वीकृत लोन राशि के 2% से शुरू होता है

अपवर्ड्स पर्सनल लोन

₹5 लाख

18% प्रति वर्ष

36 महीने

लोन राशि का 4% तक

आईआईएफएल फाइनेंस

₹5 लाख

18% प्रति वर्ष

42 महीने

लोन राशि का 2% से 6% + जीएसटी

फ़्रीओ पर्सनल लोन

₹5 लाख

18% प्रति वर्ष

36 महीने

लोन राशि का 5% से 10%

ज़ाइप पर्सनल लोन

₹5 लाख

18% प्रति वर्ष

12 महीने

लोन राशि का 2% से 6%

अस्वीकरण:ऊपर उल्लिखित विवरण लोनदाता के विवेक पर परिवर्तन के अधीन हैं।

 

विभिन्न अवधियों के लिए ₹5 लाख पर्सनल लोन ईएमआई

यहां विभिन्न अवधियों में 9.99% ब्याज दर वाले ₹5 लाख के पर्सनल लोन के लिए ईएमआई राशि, देय कुल ब्याज और कुल पुनर्भुगतान लागत का विस्तृत विवरण दिया गया है:

 

कार्यकाल

ईएमआई राशि

ब्याज दर

कुल देय ब्याज

कुल पुनर्भुगतान लागत

1 वर्ष के लिए ₹5 लाख का लोन

₹43,956

9.99% प्रति वर्ष

₹27,467

₹5,27,467

2 वर्ष के लिए ₹5 लाख का लोन

₹23,070

9.99% प्रति वर्ष

₹53,684

₹5,53,684

3 साल के लिए ₹5 लाख का लोन

₹16,131

9.99% प्रति वर्ष

₹80,725

₹5,80,725

4 वर्षों के लिए ₹5 लाख का लोन

₹12,679

9.99% प्रति वर्ष

₹1,08,587

₹6,08,587

5 वर्षों के लिए ₹5 लाख का लोन

₹10,621

9.99% प्रति वर्ष

₹1,37,264

₹6,37,264

6 वर्षों के लिए ₹5 लाख का लोन

₹9,260

9.99% प्रति वर्ष

₹1,66,749

₹6,66,749

7 वर्षों के लिए ₹5 लाख का लोन

₹8,298

9.99% प्रति वर्ष

₹1,97,033

₹6,97,033

8 वर्षों के लिए ₹5 लाख का लोन

₹7,584

9.99% प्रति वर्ष

₹2,28,106

₹7,28,106

अस्वीकरण:ये अनुमानित मूल्य हैं और केवल उदाहरण के लिए हैं। वास्तविक ईएमआई मूल्यों के लिए, अपने लोनदाता से संपर्क करें।

₹5 लाख पर्सनल लोन: फीस और प्रभार

यहां ₹5 लाख के पर्सनल लोन से जुड़ी फीस और प्रभारों का ओवरव्यू दिया गया है:

फीस और प्रभार

विवरण

प्रक्रमण फीस

लोन राशि का 10% तक

फौजदारी शुल्क

बैलेंस मूल राशि का 6% + जीएसटी तक

आंशिक भुगतान शुल्क

मूल बैलेंस राशि का 25% तक + जीएसटी

अस्वीकरण:उल्लिखित विवरण लोनदाता के निर्णय पर परिवर्तन के अधीन हैं।

अपने पर्सनल लोन की ईएमआई की गणना कैसे करें

अपने पर्सनल लोन की ईएमआई की गणना करने से आपको अपने मासिक पुनर्भुगतान दायित्व को समझने और लोन के लिए आवेदन करने से पहले अपने वित्त की बेहतर योजना बनाने में मदद मिल सकती है। ईएमआई की गणना एक सरल सूत्र का उपयोग करके की जाती है:

यह आपको अपने मासिक पुनर्भुगतान दायित्व को समझने और लोन के लिए आवेदन करने से पहले अपने वित्त की बेहतर योजना बनाने में मदद कर सकता है। ईएमआई की गणना एक सरल सूत्र का उपयोग करके की जाती है:

EMI = P × R × (1 + R)N / [(1 + R)N - 1]

कहाँ:

  • P मूल लोन राशि है
  • R मासिक ब्याज दर है (वार्षिक ब्याज दर को 12 से भाग देकर 100 से भाग दिया जाता है)
  • N महीनों में कार्यकाल है

आइये एक उदाहरण का उपयोग करके इसे समझें:

आप 5 साल (60 महीने) के लिए 14% प्रति वर्ष की ब्याज दर पर ₹5 लाख का लोन लेना चाहते हैं। ईएमआई की गणना इस प्रकार की जाती है:

  • P = ₹5,00,000
  • वार्षिक ब्याज दर = 14%
  • मासिक ब्याज दर R = 14% / 12 / 100 = 0.01167
  • कार्यकाल N = 60 महीने

सूत्र में मान जोड़ने पर:

  • ईएमआई = ₹5,00,000 × 0.01167 × (1 + 0.01167)60 / [(1 + 0.01167)60 - 1]
  • ईएमआई = ₹5,00,000 × 0.01167 × (1.9729) / (1.9729 - 1)
  • ईएमआई = ₹5,000 × 1.9729 / 0.9729
  • ईएमआई = ₹10,141

इसलिए, 14% प्रति वर्ष की ब्याज दर और 60 महीने की अवधि पर ₹5 लाख के पर्सनल लोन के लिए, आपकी मासिक ईएमआई लगभग ₹10,141 होगी।

Eligibility & Documents for a ₹5 Lakh Personal Loan

₹5 लाख के पर्सनल लोन के लिए अर्हता प्राप्त करने के लिए, आपको विशिष्ट पात्रता मानदंडों को पूरा करना होगा। यहाँ कुछ मुख्य बिंदु दिए गए हैं जिन पर आपको विचार करना चाहिए:

  1. कम से कम 18 वर्ष का हो
  2. आवेदनकर्ता वेतनभोगी या स्वरोजगार वाला होना चाहिए
  3. आय कम से कम ₹10,000 प्रति माह होनी चाहिए
  4. न्यूनतम एक वर्ष का कार्य अनुभव
  5. अपना सिबिल स्कोर लगभग 750 या उससे अधिक बनाए रखें

आपको निम्नलिखित दस्तावेज़ भी उपलब्ध कराने होंगे:

पहचान प्रमाण (निम्नलिखित में से कोई एक)

पता प्रमाण (निम्नलिखित में से कोई एक)

आय प्रमाण (निम्नलिखित में से कोई एक)

आधार कार्ड

आधार कार्ड

बैंक विवरण

पैन कार्ड

मतदाता पहचान पत्र

वेतन पर्चियां

मतदाता पहचान पत्र

पासपोर्ट

 

ड्राइविंग लाइसेंस

ड्राइविंग लाइसेंस

 

पासपोर्ट

उपयोगिता बिल

 

लोन के लिए आवेदन करने से पहले, सुनिश्चित करें कि आपके पास आपके ऋणदाता द्वारा मांगे गए सभी आवश्यक दस्तावेज़ हैं। अलग-अलग ऋणदाताओं की अलग-अलग दस्तावेज़ संबंधी ज़रूरतें होती हैं, इसलिए आपको पहले से ही इनकी सावधानीपूर्वक जाँच कर लेनी चाहिए।

₹5 लाख के पर्सनल लोन के लिए आवेदन कैसे करें

₹5 लाख के पर्सनल लोन के लिए आवेदन करने के कुछ सरल स्टेप्स यहां दिए गए हैं:

  • स्टेप 1: ‘पर्सनल लोन के लिए आवेदन करें’ विकल्प पर क्लिक करें.
  • स्टेप 2: आवेदन पत्र में अपना मूल विवरण दर्ज करें.
  • स्टेप 3:तदनुसार लोन राशि और पुनर्भुगतान अवधि चुनें.
  • स्टेप 4: सत्यापन के लिए फॉर्म जमा करें.

एक बार आवेदन जमा हो जाने पर, लोनदाता का एक प्रतिनिधि आपसे संपर्क करेगा और आपको आगे के निर्देश देगा जिनका पालन आगे बढ़ने के लिए आवश्यक होगा।

₹5 लाख के पर्सनल लोन के लिए अमॉर्टाइजेशन तालिका

यहां ₹5 लाख के पर्सनल लोन के लिए मासिक अमॉर्टाइजेशन शेड्यूल दी गई है, जिसमें पुनर्भुगतान के प्रत्येक महीने के लिए ईएमआई राशि, देय ब्याज और बैलेंस राशि दर्शाई गई है:

महीने

देय राशि

मूलधन

देय ब्याज

बैलेंस राशि

पहला महीना

₹43,956

₹ 39,793

₹4,163

₹4,60,207

दूसरा महीना

₹43,956

₹ 40,124

₹3,831

₹4,20,082

तीसरा महीना

₹43,956

₹ 40,458

₹3,497

₹3,79,624

चौथा महीना

₹43,956

₹ 40,795

₹3,160

₹3,38,829

5वां महीना

₹43,956

₹ 41,135

₹2,821

₹2,97,694

छठा महीना

₹43,956

₹ 41,477

₹2,478

₹2,56,217

7वां महीना

₹43,956

₹ 41,823

₹2,133

₹2,14,394

8वां महीना

₹43,956

₹ 42,171

₹1,785

₹1,72,223

9वां महीना

₹43,956

₹ 42,522

₹1,434

₹1,29,701

10वां महीना

₹43,956

₹ 42,876

₹1,080

₹86,825

11वां महीना

₹43,956

₹ 43,233

₹723

₹43,593

12वां महीना

₹43,956

₹ 43,593

₹363

₹0

अस्वीकरण:ये अनुमानित मूल्य हैं और केवल उदाहरण के लिए हैं। वास्तविक ईएमआई मूल्यों के लिए, अपने लोनदाता से संपर्क करें.

सिबिल स्कोर पर प्री- और पोस्ट-पर्सनल लोन स्वीकृति का प्रभाव

आपका सिबिल स्कोर आपके ₹5 लाख के पर्सनल लोन की स्वीकृति और शर्तों में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। पर्सनल लोन आपके क्रेडिट स्कोर को कई तरह से प्रभावित कर सकता है, जैसे:

  • प्री-अप्रूवल प्रभाव

लोन सत्यापन के दौरान, लोनदाता आपके क्रेडिट प्रोफ़ाइल का आकलन करने के लिए क्रेडिट ब्यूरो से आपकी पूरी क्रेडिट रिपोर्ट की जांच करके कड़ी जांच करता है। यह प्रक्रिया आपके क्रेडिट स्कोर को थोड़ा कम कर सकती है, लेकिन इसका प्रभाव आम तौर पर न्यूनतम और अल्पकालिक होता है।

  • अप्रूवल के बाद प्रभाव

ईएमआई का समय पर भुगतान आपके क्रेडिट स्कोर पर सकारात्मक प्रभाव डालता है। यह आपके अच्छे वित्तीय व्यवहार को दर्शाता है, जिससे भविष्य में लोन स्वीकृति की संभावना बढ़ जाती है।

₹5 लाख के पर्सनल लोन के उपयोग

₹5 लाख का पर्सनल लोन फ्लेक्सिबिलिटी प्रदान करता है और इसका उपयोग विभिन्न वित्तीय आवश्यकताओं के लिए किया जा सकता है, जिससे आप बड़े खर्चों को कुशलतापूर्वक प्रबंधित कर सकते हैं। यहाँ कुछ सामान्य उपयोग दिए गए हैं:

  • लोन समेकन

आप लोन का उपयोग उच्च ब्याज वाले लोनों का भुगतान करने के लिए कर सकते हैं, तथा उन्हें संभावित रूप से कम ब्याज दर पर एकल ईएमआई में समेकित कर सकते हैं।

  • चिकित्सा के खर्चे

₹5 लाख का लोन अप्रत्याशित चिकित्सा लागतों को कवर करने में मदद कर सकता है, जिससे यह सुनिश्चित होता है कि आपात स्थिति के दौरान आपके पास आसानी से धन उपलब्ध हो।

  • गृह नवीनीकरण

आप लोन का उपयोग अपने घर को उन्नत बनाने या उसकी मरम्मत के लिए कर सकते हैं, जिससे उसका मूल्य और आपके रहने का आराम दोनों बढ़ जाएगा।

  • शिक्षा

पर्सनल लोन ट्यूशन फीस और अन्य शिक्षा-संबंधी लागतों को कवर कर सकता है, तथा उच्च अध्ययन के लिए वित्तीय सहायता प्रदान कर सकता है।

  • शादी का खर्च

यदि आप शादी की योजना बना रहे हैं, तो यह लोन स्थल बुकिंग, खानपान और पोशाक जैसे खर्चों को पूरा करने में मदद कर सकता है।

  • यात्रा

₹5 लाख का पर्सनल लोन आपके सपनों की छुट्टी के लिए धन जुटा सकता है, जिसमें उड़ान से लेकर आवास और अन्य यात्रा लागतें शामिल हैं।

  • व्यापार बढ़ाना

व्यवसाय मालिकों के लिए, लोन का उपयोग इन्वेंट्री, कर्मचारियों में निवेश करने या अपने व्यवसाय संचालन के विस्तार के लिए किया जा सकता है।

अस्वीकरण

Reference of all T&C necessarily refers to the terms of the Partners as regards to pre-approved offers and loan processing time amongst other conditions.

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

क्या मुझे आय प्रमाण के बिना ₹5 लाख का लोन मिल सकता है?

यदि आपका क्रेडिट स्कोर मजबूत है या आप स्वरोजगार करते हैं और आपकी व्यावसायिक आय लगातार बढ़ रही है तो यह संभव हो सकता है, लेकिन यह लोनदाता की नीति पर निर्भर करता है।

आप बजाज मार्केट्स पर, ऑनलाइन आवेदन करके एक विश्वसनीय लोनदाता से तुरंत ₹5 लाख का पर्सनल लोन प्राप्त कर सकते हैं। सुनिश्चित करें कि आपके दस्तावेज़ तैयार हैं, और स्वीकृति प्रक्रिया को गति देने के लिए आपका क्रेडिट स्कोर अच्छी स्थिति में है।

₹5 लाख के पर्सनल लोन की ब्याज दरें आमतौर पर आपकी क्रेडिट प्रोफ़ाइल और लोनदाता की शर्तों के आधार पर 9.99% से 18% प्रति वर्ष तक होती हैं।

अर्हता प्राप्त करने के लिए, आपकी आयु 18 वर्ष या उससे अधिक होनी चाहिए, आपकी मासिक आय स्थिर होनी चाहिए (आमतौर पर ₹20,000 या उससे अधिक), और आपका क्रेडिट स्कोर अच्छा होना चाहिए, आदर्श रूप से 750 से ऊपर।

सह-आवेदक अनिवार्य नहीं है, लेकिन इससे आपकी स्वीकृति की संभावना बढ़ सकती है, खासकर यदि आपका क्रेडिट स्कोर या आय लोनदाता की आवश्यकताओं से कम है।

₹5 लाख के पर्सनल लोन के लिए प्रसंस्करण समय आमतौर पर 1 से 5 वर्किंग डेज होता है, जो लोनदाता की आंतरिक सत्यापन प्रक्रिया और दस्तावेज़ पूर्णता पर निर्भर करता है।

हां, पर्सनल लोन आम तौर पर असुरक्षित होते हैं, जिसका अर्थ है कि आपको अधिकांश उधारदाताओं से ₹5 लाख उधार लेने के लिए कोई संपत्ति या कोलैटरल गिरवी रखने की आवश्यकता नहीं है।

₹5 लाख के पर्सनल लोन के लिए प्रतिस्पर्धी ब्याज दर प्राप्त करने के लिए आमतौर पर 750 या उससे अधिक का क्रेडिट स्कोर आवश्यक होता है, हालांकि कुछ लोनदाता कम स्कोर भी स्वीकार कर सकते हैं।

₹5 लाख की आपकी ईएमआई ब्याज दर और अवधि पर निर्भर करती है। उदाहरण के लिए, 5 साल के लिए 14% ब्याज दर पर, ईएमआई लगभग ₹11,500 होगी।

हां, अगर आप पात्रता मानदंड को पूरा करते हैं, तो आप ₹5 लाख के पर्सनल लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं। शर्तें आपकी क्रेडिट वॉर्थीनेस और लोनदाता की नीतियों पर निर्भर करेंगी।

एसबीआई से तुरंत ₹5 लाख पाने के लिए, उनके ऑनलाइन पोर्टल या शाखा में आवेदन करें। सुनिश्चित करें कि आपके पास तेज़ स्वीकृति के लिए सभी आवश्यक दस्तावेज हैं।

आप लोनदाता की पात्रता आवश्यकताओं, जैसे आयु, आय और अच्छे क्रेडिट स्कोर को पूरा करके, ऑनलाइन या पर्सनल रूप से ₹5 लाख के लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं।

एचडीएफसी बैंक में ₹5 लाख के लिए, आपकी ईएमआई ब्याज दर और अवधि पर निर्भर करेगी। उदाहरण के लिए, 5 साल के लिए 14% की दर से, ईएमआई लगभग ₹11,122 होगी।

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